Мой банковский счет заблокировали
Если банк посчитает какую-либо операцию по счету сомнительной, он может приостановить все операции по счету или заблокировать банковский счет до выяснения обстоятельств.
Для «разморозки» своих денежных средств, клиент должен направить в Банк большой пакет документов в сжатые сроки (не более 5 дней).
Почему Ваш счет могли «заморозить»?
Если у Банка сложится впечатление, что операция проводится с целью отмывания денежных средств, то Банк должен в течение трех рабочих дней направить в уполномоченный орган информацию об этих операциях, даже если они не подлежат обязательному контролю (ст. 6, п. 3 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Если стороной по операции было лицо, которое было замечено в участии в террористической деятельности, Банк приостановит операцию на пять рабочих дней и мгновенно передаст данные по операции в уполномоченный орган (п. 10 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Запомните, что Банк приостанавливает операции срок до 5 рабочих дней, дальнейшая приостановка происходит по требованию Росфинмониторинга в результате предварительной проверки (ст. 8 Закона № 115-ФЗ).
Какие операции посчитают сомнительными?
Если Вашу операцию приостановили, не стоит переживать, так как иногда проверка происходит из-за непривычного для Вас характера сделки.
- Во-первых, привлекут внимание «многоходовочки», ряд связанных операций, целью которых может быть запутывание движения денежных средств, так как чем больше прошло операций, тем сложнее будет их оспаривать.
- Во-вторых, нелогичный характер сделки, часто отсутствует экономическая выгода или обоснование смысла проведения операции.
- В-третьих, сделка никак не связана с видами деятельности организации, которые указаны в учредительных документах этой организации.
