Мой банковский счет заблокировали Если банк посчитает какую-либо операцию по счету сомнительной, он может приостановить все операции по счету или заблокировать банковский счет до выяснения обстоятельств. Для «разморозки» своих денежных средств, клиент должен направить в Банк большой пакет документов в сжатые сроки (не более 5 дней). Почему Ваш счет могли «заморозить»? Если у Банка сложится…
Почему Банк может отказать в операции? Если у Банка будут основания задуматься, что операция совершается для отмывания денежных средств, Банк обязан в срок не позднее трех рабочих дней известить уполномоченный орган информацию о такой операции,. Однако, на практике, с помощью №115-ФЗ, банки специально хотят получить дополнительную выгоду с помощью комиссий за «сомнительные» операции или закрытие…
Мошенники ЖКХ: методы 2020 Большинство граждан с недоверием открывает двери в квартиру незнакомцам, однако более открытым к общению жильцам стоит обратить внимание на основные методы обмана в сфере ЖКХ. Если раньше мошенники, в основном, предлагали сомнительные товары и услуги, то теперь большинство преступных схем связано с оказанием якобы «государственных» услуг. Фальшивые квитанции В Ваш почтовый…
Паспортные данные: мошенники 2020 Многие граждане даже не задумываются, когда отправляют фотографию паспортных данных знакомым, в организации или на сторонний сервис, что их могут использовать мошенники. Для совершения некоторых мошеннических действий будет достаточно паспортных данных или копии паспорта, так что даже хранение паспорта в надежном месте не гарантирует безопасность данных. Оформление кредита Россияне привыкли к…
Мошенничество со счетчиками 2020 Многие плательщики услуг ЖКХ пытаются сократить расходы на воду и свет, но зачастую делают это незаконными методами. Нужно понимать, что подкрутка счетчиков ─ не невинное развлечение, а хищение денежных средств. Карается это административное правонарушение, которое грозит штрафом, арестом или общественными работами. При этом, манипуляции со счетчиками легко вычислить: Визуально определить магнит…
«Заградительные» тарифы за сомнительные операции Кредитные организации, помогая государству в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, не имеют права получать за это с клиентов отдельное вознаграждение или назначать штраф. Однако, на практике, с помощью №115-ФЗ, банки назначают дополнительную комиссию за переводы или закрытие банковского счета клиента. Штрафы за предоставление документов После приостановки «сомнительной» операции у…
Новые мошеннические схемы Современные технологии заставляют пользователей при потере телефона звонить во все инстанции: блокировать SIM-карту, сам телефон, привязанные банковские карты. У злоумышленников становится всё больше возможностей получить чужие денежные средства. Расскажем об одном интересном деле, которое дошло до ВС, чтобы Вы узнали о новой махинации с SIM-картами. Гражданин N* и замена SIM-карты Такой безобидный,…
Фиктивный брак с иностранцем В законодательстве не закреплено понятие «фиктивного брака», но правоохранительные органы могут заинтересовать определенные брачные союзы, например, с иностранными гражданами. По каким критериям оценивают реальность брака? Совместное проживание Совместный бюджет Ведение общего хозяйства Наличие совместных детей Разумеется, если у Вас с мужем раздельные банковские счета или Вы относитесь к сторонникам «чайлдфри», Вас…
Покупка вторички 2020: инструкция Покупка недвижимости на вторичном рынке предполагает определенный набор знаний о самой процедуре у покупателя, иначе тот рискует остаться и без денег, и без квартиры. Сделки с недвижимостью опасны тем, что их можно оспорить, если окажется, что не учли чьи-то права на недвижимость при продаже или сделка носила мошеннический характер. Разберемся, на…
Появление ЕИС Из-за появления электронных систем нотариусам стало намного проще предотвращать действия мошенников. Чаще всего мошенники используют стандартную схему: делают поддельную доверенность и прийти с ней к нотариусу, чтобы получить по сделке чужую недвижимость. Статистика нарушений 55-65% подделка доверенностей по сделкам с недвижимостью 15-20% нотариально удостоверенные переводы (например, поддельные документы об образовании, переводы паспортов с…